Quy tắc 1% trong đầu tư tiền số

Không ít người bước vào thị trường tiền số với kỳ vọng nhân đôi, nhân ba tài sản chỉ trong thời gian ngắn. Tuy nhiên, điều đầu tiên mà các nhà giao dịch chuyên nghiệp học được lại không phải cách kiếm nhiều tiền, mà là cách hạn chế mất tiền.

Trong giới đầu tư, có một nguyên tắc được nhắc đến rất nhiều mang tên "Quy tắc 1%" (1% Rule). Đây không phải công thức giúp dự đoán giá Bitcoin hay tìm ra đồng coin tăng mạnh tiếp theo, mà là phương pháp quản trị rủi ro nhằm giúp nhà đầu tư tồn tại đủ lâu trên thị trường.

Quy tắc 1% là gì?

Hiểu một cách đơn giản, quy tắc 1% yêu cầu nhà đầu tư không để khoản lỗ của một giao dịch vượt quá 1% tổng giá trị tài khoản.

Ví dụ, nếu tài khoản có 100 triệu đồng, mức thua lỗ tối đa cho mỗi giao dịch chỉ nên vào khoảng 1 triệu đồng. Khi chạm ngưỡng này, nhà đầu tư cần chấp nhận cắt lỗ thay vì tiếp tục kỳ vọng thị trường sẽ quay đầu.

Điều đáng chú ý là quy tắc 1% không giới hạn số tiền bỏ vào một lệnh, mà giới hạn mức rủi ro của lệnh đó.

Chẳng hạn, một nhà đầu tư có thể mua lượng Bitcoin trị giá 20 triệu đồng hoặc 50 triệu đồng, nhưng phải xác định trước điểm dừng lỗ sao cho nếu thị trường đi ngược kỳ vọng, khoản thiệt hại cuối cùng vẫn chỉ nằm trong phạm vi 1% tổng tài sản.

Đây là điểm mà nhiều nhà đầu tư mới thường nhầm lẫn.

Được nhiều nhà giao dịch chuyên nghiệp áp dụng

Thị trường tiền số nổi tiếng với biên độ biến động lớn. Một đồng coin có thể tăng hoặc giảm 10-20% chỉ trong vài giờ. Nếu không kiểm soát quy mô giao dịch, chỉ một quyết định sai cũng có thể khiến tài khoản chịu thiệt hại rất lớn.

Quy tắc 1% giúp hạn chế tác động của những giao dịch không thành công.

Giả sử một nhà đầu tư liên tiếp thực hiện 10 giao dịch và đều thua lỗ. Nếu mỗi lần chỉ mất 1% tài khoản, tổng mức thiệt hại chỉ khoảng 10%. Trong khi đó, nếu mỗi giao dịch chấp nhận rủi ro 10%, tài khoản có thể mất phần lớn giá trị chỉ sau một chuỗi giao dịch thất bại.

Quan trọng hơn, khi vốn được bảo toàn, nhà đầu tư vẫn còn cơ hội tham gia những giao dịch tiếp theo và tận dụng khi thị trường xuất hiện xu hướng thuận lợi.

Nhiều chuyên gia cho rằng trong đầu tư, khả năng tồn tại quan trọng hơn khả năng chiến thắng ở một vài giao dịch riêng lẻ.

Quản trị rủi ro luôn quan trọng hơn tìm kiếm lợi nhuận

Một sai lầm phổ biến của nhà đầu tư mới là dành nhiều thời gian để tìm kiếm đồng coin có khả năng tăng giá mạnh, nhưng lại rất ít khi tính toán xem mình sẽ mất bao nhiêu nếu dự đoán sai.

Trong khi đó, các nhà giao dịch chuyên nghiệp thường xác định điểm cắt lỗ trước khi đặt lệnh mua. Chỉ khi biết rõ mức rủi ro có thể chấp nhận, họ mới tính đến mục tiêu lợi nhuận.

Điều này cũng giúp loại bỏ phần nào yếu tố cảm xúc. Thay vì liên tục hy vọng thị trường sẽ đảo chiều, nhà đầu tư tuân thủ kế hoạch đã đặt ra ngay từ đầu.

Tất nhiên, quy tắc 1% không phải là "công thức vàng" áp dụng cho mọi trường hợp. Một số nhà đầu tư dài hạn có thể chấp nhận mức biến động lớn hơn, trong khi các nhà giao dịch ngắn hạn đôi khi điều chỉnh tỷ lệ rủi ro theo từng chiến lược. Tuy nhiên, điểm chung là họ đều xác định trước giới hạn thua lỗ, thay vì để cảm xúc quyết định.